Biến thể khu vực Hawala

Dubai đã nổi bật trong nhiều thập kỷ như là một trung tâm chào đón các giao dịch hawala trên toàn thế giới.[7]

Nam Á

Hundi

Một hundi năm 1951 của tỉnh Bombay với giá 2500 rupee với tem doanh thu được in sẵn.

Hundi là một công cụ tài chính được phát triển ở tiểu lục địa Ấn Độ để sử dụng trong các giao dịch thương mại và tín dụng. Các hundi được sử dụng như một hình thức chuyển tiền để chuyển tiền từ nơi này sang nơi khác, như một dạng công cụ tín dụng hoặc IOU để vay tiền và như một hối phiếu trong các giao dịch thương mại. Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ mô tả hundi là "một lệnh vô điều kiện bằng văn bản được thực hiện bởi một người hướng dẫn một người khác trả một khoản tiền nhất định cho người có tên trong lệnh."[8]

Angadia

Từ angadia có nghĩa là chuyển phát nhanh trong tiếng Hindi, nhưng cũng có nghĩa là những người đóng vai trò như hawaladar ở Ấn Độ. Những người này chủ yếu hoạt động như một hệ thống ngân hàng song song cho các doanh nhân. Họ tính phí hoa hồng khoảng 0,2%–0,5% mỗi giao dịch từ việc chuyển tiền từ thành phố này sang thành phố khác.

Sừng châu Phi

Theo CIA, với việc giải thể hệ thống ngân hàng chính thức của Somalia, nhiều nhà khai thác chuyển tiền không chính thức đã phát sinh để lấp đầy khoảng trống. Người ta ước tính rằng các nhà môi giới hawaladar, xawilaad hoặc xawala[2][9] hiện chịu trách nhiệm chuyển tới 1,6 tỷ đô la mỗi năm tiền gửi về nước, hầu hết đến từ những người Somalia làm việc bên ngoài Somalia. Các quỹ như vậy đã lần lượt có tác động kích thích đối với hoạt động kinh doanh tại địa phương.

Tây Phi

Cuộc nổi dậy Tuareg năm 2012 đã làm cho Bắc Mali không có dịch vụ chuyển tiền chính thức trong nhiều tháng. Các cơ chế đối phó xuất hiện được mô hình hóa theo hệ thống hawala.[10]

Tài liệu tham khảo

WikiPedia: Hawala http://works.bepress.com/charles_bowers/1/ http://everything2.com/e2node/hawala http://911.gnu-designs.com/Chapter_5.4.html http://timesofindia.indiatimes.com/world/south-asi... http://samvak.tripod.com/nm104.html http://www.voanews.com/content/mail-western-union-... http://www.euromed-migration.eu/e1152/e1537/e2138/... http://rbi.org.in/scripts/ms_hundies.aspx http://www.johnfwilson.net/resources/Hawala+Occasi... //dx.doi.org/10.1007%2Fs10611-006-9041-5